Предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

ОАО «Белгазпромбанк» уделяет самое пристальное внимание вопросам соответствия требованиям законодательства Республики Беларусь в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ПОД/ФТ).

ОАО «Белгазпромбанк» разработаны и утверждены решением правления от 26.12.2016 Правила внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ (далее – Правила внутреннего контроля).

В ОАО «Белгазпромбанк» создано и функционирует специальное подразделение – управление финансового мониторинга, в компетенцию которого входит осуществление мер в сфере ПОД/ФТ.

Председатель правления банка определяет основные направления работы и контролирует деятельность исполнительного директора Калечиц И.А., как должностного лица, ответственного за организацию внутреннего контроля, и через него направляет деятельность управления финансового мониторинга.

Лицом, ответственным за выполнение Правил внутреннего контроля, назначен заместитель председателя правления ОАО «Белгазпромбанк» Ильясюк А. П.

В соответствии с Правилами внутреннего контроля в ОАО «Белгазпромбанк» построена система внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, направленная на недопущение вовлечения ОАО «Белгазпромбанк» в схемы легализации доходов, полученных преступным путем.

Система внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ действует на всех этапах осуществления финансовых операций с учетом риск-ориентированного подхода и предусматривает:

  • сбор и изучение необходимых сведений и документов для формирования представления о клиенте (идентификация), фиксирование их в анкете клиента, оценку степени риска работы с клиентом;
  • процедуры установления отношений с публичными должностными лицами, а также повышенное внимание к совершаемым ими операциям;
  • мониторинг на стадии текущего и последующего контроля осуществляемых клиентами финансовых операций с целью выявления финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем;
  • порядок отказа в установлении отношений с клиентами, порядок приостановления и прекращения отношений с клиентами, а также порядок отказа в осуществлении подозрительных финансовых операций при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что финансовые операции клиента связаны с получением и (или) легализацией доходов, полученных преступным путем;
  • процедуру выявления лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию и (или) блокированию финансовых операций;
  • порядок замораживания средств и (или) блокирования финансовых операций, участниками которых являются лица, причастные к террористической деятельности.

ОАО «Белгазпромбанк»:

  • отказывает в осуществлении финансовой операции клиентам, а также их представителям в случае непредставления ими документов (сведений), необходимых для их идентификации в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
  • не открывает и не ведет счета на анонимных клиентов, а также не открывает и не ведет счета клиентов на явно вымышленные имена либо псевдонимы;
  • не обслуживает лиц без их личного присутствия, либо их представителей, за исключением случаев, определенных законодательством Республики Беларусь.

ОАО «Белгазпромбанк» не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, которые не имеют на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга).

ОАО «Белгазпромбанк» принимает меры по предотвращению установления отношений с банками-нерезидентами, счета которых используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга).

При реализации мероприятий по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, ОАО «Белгазпромбанк» руководствуется законодательством Республики Беларусь, локальными нормативными правовыми актами банка в сфере ПОД/ФТ, международными требованиями в сфере ПОД/ФТ в части, не противоречащей законодательству Республики Беларусь.

Документы ОАО «Белгазпромбанк» в сфере ПОД/ФТ

Файлы для скачивания